财政部的情报机构自“9·11”以来也经历了彻底的改变，尤其是涉及恐怖分子活动的情报工作。“9·11”之前，正如一位曾经负责恐怖分子资金活动和金融犯罪的前助理部长所言，财政部“作为一个机构，在恐怖主义领域的作用一直微乎其微”。

2001年9月10日，财政部的情报机构是“情报支持办公室”（Office of Intelligence Support），由主管国家安全的部长特别助理牵头，由部长和副部长直接领导。情报支持办公室成立于1977年，前身是成立于1961年的国家安全办公室（Office of National Security）。该办公室因1971年的总统备忘录成为财政部在情报界的代表，并于1972年成为国家对外情报委员会的成员。

该办公室与国务院合作，公开搜集外国的经济、金融和货币数据。其三个首要职能是：向财政部长和财政部其他官员提供与美国经济政策相关的情报，代表财政部参与情报界各委员会并与情报界其他机构保持联络，审查情报界与财政部任何办公室或局之间的支持关系提议。在情报支持办公室参与情报界各委员会并发挥联络作用的工作中，也要为财政部设计情报要求并广泛告之于相关的情报机构。

如今，财政部的资深情报官员是主管恐怖主义和金融情报的副部长，领导着恐怖主义和金融情报办公室（Office of Terrorism and Financial Intelligence），该办公室根据《2004年综合拨款法案》于2005年建立的。根据财政部的说法，恐怖主义和金融情报办公室“统领财政部的情报和执法工作，两个并行的目标包括保卫金融系统免遭非法利用和打击流氓国家、恐怖分子支持者、大规模杀伤性武器扩散者、洗黑钱者、大毒枭和其他国家安全威胁”。

如图5.4所示，两位助理部长接受副部长的命令。一位助理部长负责指挥的情报和分析办公室（Office of Intelligence&Analysis），根据《2004财政年度情报授权法案》于2004年成立，以取代情报支持办公室，甚至早于恐怖主义和金融情报办公室的建立。情报和分析办公室与恐怖主义和金融情报办公室不同，它被指定为美国情报界的正式成员，并作为财政部的代表参加情报界的理事会和各委员。2010年，国家情报总监任命主管情报和分析的助理部长为主管威胁性金融的国家情报主管。《2004年情报授权法案》授权情报和分析办公室负责对与财政部行动和职责相关的情报和反情报信息进行接收、分析、核实和发布。具体而言，情报和分析办公室的任务就是提供“对恐怖分子组织、扩散者和重大国家安全威胁的金融和其他支持网络的分析报告和成品情报”，以及对经济、政治、安全问题的提供情报支持。该办公室还负责协调财政部内的情报分析。

图5.4 财政部恐怖主义和金融情报办公室组织架构

如图5.5所示，主管情报和分析的助理部长有3个助手，分别主管情报界整合、分析和编制以及安全。分析和情报编制的机构包括负责非法金融、经济和金融、反扩散和战略分析、阿富汗/巴基斯坦、中东/欧洲、非洲、制裁支持和分析的各个办公室。

情报和分析办公室的编制的成品包括实时情报（包括为财政部高层官员提供的“读本”）、网络和系统情报（包括网络结构绘制和筹资机制，漏洞识别以及对财政部瞄准关键节点和因素而采取的行动进行评估）和风险和威胁评估（对可能威胁财政部人员、设施和系统的外部实体进行识别和评估）。情报和分析公办室还负责“制定指导财政部情报信息报告项目的政策和程序，并配合进行信息解密和分享，以向外国政府提供各类威胁预警”。

根据情报和分析办公室2012年《战略方向：2012-2015财政年度》，其情报支持将使客户们能够：

●在应对国际金融和国家安全问题时，获得有利于做出决定和制定战略的有用信息；

●预料非法金融和影响全球金融稳定的系统性风险；

●减少非法金融和全球金融系统中的系统漏洞；

●利用危险分子的金融、经济或组织漏洞来降低国家安全风险；

●确定财政部的安全风险和漏洞；

●降低财政部的安全风险。

主管恐怖主义融资的助理部长监管恐怖分子融资和金融犯罪办公室（Office of Terrorist Financing and Financial Crime）和资产罚没执行办公室（Executive Office for Asset Forfeifure）。另外两个办公室，“外国资产控制办公室”（Office of Foreign Assets Control）和“金融犯罪执法网络”（Financial Crimes Enforcement Network），由副部长和恐怖主义和金融情报办公室进行领导。金融犯罪执法网络成立于1990年4月，如其战略计划所言，它是“国家的金融情报单位”，负责对“依据‘银行保密法’搜集到的金融交易信息进行管理、分析、保卫和恰当分享”。

图5.5 财政部情报和分析办公室组织架构图

“9·11恐怖袭击”之后，财政部开发了恐怖分子金融跟踪项目，以“识别、跟踪和追捕可疑的外国恐怖分子……和他们的财务支持者们”。外国资产控制办公室作为项目的一部分，对多个金融机构签发了传票，要求它们提供国际金融交易记录。其中一个机构就是位于比利时的环球同业银行金融电信协会（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications）。该机构在美国有多个办公室，运营着一个国际性的信息系统进行银行交易信息传输。

有关恐怖主义和金融情报（Terrorism and Financial Intelligence, TFI）的十个事实：

1.外国资产控制办公室，恐怖分子融资和金融犯罪办公室，金融犯罪执法网络，财政部资产罚没执行办公室；

2.外国资产控制办公室对被关注国家和个人涉及非法行为的（例如恐怖分子和毒贩）的组织强制实行金融和经济制裁项目；

3.外国资产控制办公室的“特别指定国民”名单上现有5928个名字，而2001年时该名单上只有大约2000个名字；

4.恐怖分子融资和金融犯罪办公室制定政策和实施战略，强化金融体系的完整性，保护其免于因恐怖分子融资、洗钱活动、贩毒活动、有组织犯罪和扩散融资而受到损害；

5.自2004年以来，金融行动特别工作组（FATF）全球网络实施了160多次相互评估。作为这个评估程序的一部分，事实上，所有这些国家都颁布了加强反洗钱反恐融资（AML/CFT）管理方面的立法；

6.情报和分析办公室是世界上唯一一个设立于财政机构的情报办公室；

7.自《外国毒枭指定法》通过以来，有超出1500名毒贩和洗钱者被禁止进入美国的金融体系；

8.金融犯罪执法网络是美国的金融情报单位，针对国内和国际的金融犯罪问题推动跨部门的和国际的合作，同时与执法机关协同开展调查工作；

9.财政部资产罚没执行办公室将被金融诈骗（如庞氏骗局或信用卡黑客）的罪魁祸首们掠夺的资产偿还给金融受害人。2013年财政年度，财政部资产罚没执行办公室将不少于7600万美元的罚没基金划拨给了金融受害人。财政部资产罚没执行办公室向执法机关提供资助，帮助其保持金融调查的前沿位置；

10.反恐和金融情报对伊朗采取了前所未有的制裁，示范性地展示了我们的金融措施的力量和效率。

针对国家安全的每个威胁几乎都涉及重要的金融问题。要想有效地降低这些威胁，需要有创造性的思路来影响、施压、（往往）利用我们对手的金融漏洞。这正是反恐和金融情报的作用之处。